19/02 : Le formalisme de la clause bénéficiaire / Des sélectionneurs de fonds optimistes malgré la forte volatilité des marchés / Assureurs-vie, distribuez plus les participations aux bénéfices chaque année !
Audrey Texier-Godet et Benjamin Spivac, ingénieurs patrimoniaux chez Amplegest, exposent aux clients finaux comment la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie doit être modifiée en bonne et due forme.
Dans son enquête mondiale annuelle, Natixis Investment Managers révèle que les sélectionneurs de fonds positionnent leurs portefeuilles de manière à profiter du potentiel de hausse en 2021, et ce dans un contexte de volatilité continue des marchés et de taux d’intérêt négatifs.
Une décollecte qui s’accélère sous les effets de la crise sanitaire. Des rendements toujours plus bas. L’assurance-vie restera-t-elle longtemps encore le placement préféré des Français ? Georges Nemes, président du groupe Patrimmofi, interpelle les assureurs-vie. Tribune.
Crise oblige, l’idée de rétablir l’ISF pour renflouer les caisses de l’Etat pourrait tenter dans les prochain mois plus d’un politique en campagne électorale… Une fausse « bonne idée » selon Stéphane Jacquin, associé-gérant et directeur de l’ingénierie patrimoniale chez Lazard Frères Gestion. Explications.
Foncière Magellan et Olifan Group lancent le FPI Colivim, un fonds spécialement dédié à ce nouveau concept d’habitat partagé qu’est le coliving. Accessible à partir de 20 000 €, il vise un TRI de 4 %.
Investi en actions, obligations d’Etat, obligations d’entreprise, matières premières, immobilier coté, instruments monétaires et devises, il est intégré à la gamme de stratégies multi-asset de Pictet.
Arkéa Investment Services accélère son développement dans l’immobilier en s’offrant Catella Asset Management, rebaptisé Arkéa Real Estate. La nouvelle entitée entend poursuivre ses activités existantes et lancer une activité de gestion de fonds immobiliers.
La société fait évoluer l’organisation de son pôle immobilier en nommant son directeur d’actifs immobiliers comme directeur de la gestion des actifs immobiliers sous la direction de Loïc Hervé, directeur général délégué de Perial AM.
La société de gestion de portefeuille a réalisé en 2020 une collecte d’environ 170M€, principalement nourrie par les réseaux de distribution de CGPI et a investi près de 325M€ dans une quinzaine d’actifs tertiaires en Allemagne et en Espagne.
Les deux asset managers ont signé un partenariat stratégique pour la création d’une société de gestion commune basée à Hong Kong et qui devrait débuter ses activités au second semestre.
Quelles sont les options qui s'offrent aux épargnants dans un contexte de taux très bas ? Jean-Jacques Teissèdre, Stéphane Reynaud et Romain Blachon du cabinet Teissèdre & Associés nous livrent leur analyse.