07/08 : Fonds euros, les barrières à l’entrée doivent être mentionnées / Trésorerie et capital : bien anticiper sa transmission / Save the date : Grand Forum du Patrimoine le 30 novembre !
Au dernier trimestre 2019, bon nombre d’assureurs ont imposé des restrictions sur l’accès de leurs fonds en euros en cas de nouveaux versements et d’arbitrages sur des contrats d’assurance-vie déjà ouverts. Même si cette politique peut se justifier au regard de la situation économique et de la solvabilité des compagnies, il n’en demeure pas moins que des règles doivent être respectées au niveau contractuel.
Qu’ils soient créateurs d’entreprise ou dirigeants de PME, les entrepreneurs focalisent leur attention sur le développement de l’activité et sur la rentabilité de l’entreprise. Et ils accordent une attention très secondaire au suivi de leur trésorerie, se contentant de suivre son évolution à l’aide de relevés bancaires. Or depuis quelques années, beaucoup d’entreprises ont accumulé une trésorerie disponible importante qui (…)
La 4e édition du Grand Forum du Patrimoine se tiendra au Carrousel du Louvre, le lundi 30 novembre prochain. Une journée marquée par deux grands débats et une vingtaine d'ateliers sur les grands enjeux de la profession.
Cofondateur de DNCA, à l’origine de plusieurs innovations financières, Joseph Châtel bouscule le monde de l’épargne depuis un quart de siècle. A la tête de Pierre 1er Gestion, il continue à fourmiller d’idées pour le grand bien des investisseurs…
L’évolution de la jurisprudence récente concernant la responsabilité des conseils en gestion de patrimoine confirme la tendance au renforcement des obligations qui pèsent sur eux.
